首页科技未来 > 正文

泰康次年李阿姨因资金紧张

2025-12-06 09:19:40本站

在保险行业 ,泰康销售适当性不仅是人寿合规的底线 ,更是安徽从业者对客户托付的庄严承诺 。它要求保险销售人员以客户需求为核心,司提售守通过科学评估风险承受能力 、醒合家庭结构、规销财务状况等因素 ,护客户权为其量身定制适配的泰康保障方案,即将适当的人寿产品通过适当的渠道销售给适合的客户。泰康人寿安徽分公司将助您明辨风险,安徽理性选择。司提售守

【案例介绍】

某保险公司代理人王某向62岁的醒合退休教师李阿姨推荐了一款投资连结型保险 ,宣称“年化收益超6%且保本保息” 。规销李阿姨在未充分了解产品风险的护客户权情况下 ,用大部分积蓄投保。泰康次年李阿姨因资金紧张,无力续缴保费 ,退保又将面临高额损失 ,遂引发投诉。

【案例分析】

1、需求错配:李阿姨风险承受能力为“稳健型”,而投连险属于高风险产品 ,与评估结果明显不符 。

2 、夸大宣传:代理人夸大产品收益 ,隐瞒产品不保本特性 ,违反了《保险销售行为管理办法》。

3、财务评估缺失 :未核实李阿姨退休收入与保费支出的匹配性,年缴保费占比过高  ,缺乏合理性。

【风险提示】

1、理性评估需求:投保前明确自身保障优先级,如本案李阿姨应优先配置医疗险而非投资型产品 。

2 、警惕高收益话术 :凡承诺“保本高收益”的保险产品均涉嫌违规 。

3、善用犹豫期权利 :发现销售误导可在犹豫期内退保,及时止损。


文章地址:http://flash.sophsight.com/html/075d099924.html (转载请注明出处)
免责声明:本文仅代表作者个人观点,与本网站无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。
Copyright © 2024 Powered by 泰康次年李阿姨因资金紧张, 济南MT5平台sitemap 3.2807s , 7053.546875 kb